Le manque de communication entre les parents et les enfants pourrait laisser de nombreux héritiers dans l’ignorance à propos de leur avenir financier et de nombreux bienfaiteurs risquent de ne pas voir leurs volontés se réaliser comme prévu.
Lors d’un sondage* auprès de Canadiens détenant au moins 500 000 $ en actifs disponibles à l’investissement, nous avons découvert que 58 % des répondants n’avaient pas discuté des instructions concernant leur succession avec leurs héritiers. Une vaste majorité n’avait pas non plus présenté leurs héritiers à leur conseiller financier. Ceux qui évitent ou sautent cette étape importante de la planification financière courent le risque de rencontrer des problèmes lors du transfert de leur patrimoine à la génération suivante. Ils courent également le risque de désavantager leurs bénéficiaires s’ils ne parviennent pas à les aider à comprendre la valeur de l’argent dont ils vont hériter ou à les préparer à prendre soin de cet héritage bien au-delà de la prochaine génération.
Les familles reconstituées éprouvent des inquiétudes particulières
Notre sondage a révélé que les familles reconstituées non traditionnelles ont d’autres inquiétudes qui compliquent leurs efforts de planification successorale. Ces inquiétudes varient et peuvent comprendre, notamment, « ne pas savoir qui désigner comme bénéficiaire » ou « ne pas savoir comment diviser son patrimoine de manière équitable ».
Obtenez un guide pour entamer la conversation
De nombreuses personnes décident de reporter cette tâche, mais cette inertie empêche trop souvent cette conversation d’avoir lieu avant qu’il ne soit trop tard. Ne pas aborder ses plans peut générer des malentendus, des surprises désagréables et d’éventuelles complications légales, ce qui peut provoquer de futurs conflits familiaux. Prenez le temps de discuter avec vos héritiers et protégez la durabilité de votre legs.
Télécharger : Six étapes pour parler avec vos héritiers
*Méthode d’enquête : 400 répondants parfaitement qualifiés ont été interrogés entre le 17 et le 22 octobre 2017 à travers le Canada au moyen d’une méthodologie en ligne. Étude réalisée par Environic